保理业务在20世纪50年代在部分发达国家得到迅速发展，作为一种新颖的贸易融资方式，保理在各国国际贸易和国内贸易中得到广泛运用。中国在90年代开始介入国际保理业务，但大部分还是以银行保理为主，商业保理占得份额微乎其微。商业保理在后来的发展中虽有成长，但真正的转变是在2012年。2012年商务部出台商业保理试点措施，行业发展进入快车道。广州在商业保理业大力发展，那外资企业在广州设立需要注意些什么？誉商小编为您介绍：

 

    首先，外资商业保理公司设立有注册条件要求，企业在申请前应符合以下申请条件：

 

    （一）控股或相对控股投资者应该为企业法人或其他社会经济组织。

 

    （二）至少拥有一个投资者或其关联实体具有从事保理业务或相关行业的业绩和经验。

 

    所称关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。

 

    （三）投资者具有良好的信誉，且近三年没有因违规而受到相关政府部门的处罚，且具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度。

 

    （四）商业保理企业注册资本不低于5000万元人民币，全部应为货币出资，且来源真实合法。注册资本缴纳期限按现行外商投资相关规定执行。

 

    （五）商业保理企业有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

 

    （六）开展商业保理原则上应设立独立的公司，不得混业经营。商业保理企业名称中应标明“商业保理”字样。

 

    （七）商业保理企业承诺聘请2名以上具有金融或相关领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

 

    所称高级管理人员是指总经理、副总经理、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管。

 

    （八）法律法规规定的其他条件。

 

    在广州设立外资商业保理公司对经营业务有范围要求，企业可经营以下业务：

 

    （1）国际贸易保理、国内贸易保理；

 

    （2）销售分户账管理；

 

    （3）客户资信调查与评估；

 

    （4）应收账款管理与催收；

 

    （5）信用风险担保；

 

    （6）信用风险管理平台开发；

 

    （7）相关咨询服务；

 

    （8）法律法规准予从事的其他相关业务。

 

    在前往申请设立外资商业保理公司前，企业应备齐申请材料，避免不必了的麻烦。需提交的申请材料具体如下：

 

    法定申请材料：

 

    （一）申请书；

 

    （二）投资各方签署的可行性研究报告；

 

    （三）公司章程（中外合资企业、中外合作企业还需提供合同）；

 

    （四）投资各方的注册登记证明、法定代表人身份；

 

    （五）主出资人上一年度的审计报告；

 

    （六）高级管理人员情况表；

 

    （七）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；

 

    （八）股东承诺书；

 

    （九）审批部门要求的其他文件。

 

    其他材料：

 

    （一）企业编制的风险评估、监控等风险控制制度。

 

    （二）至少一名投资者或其关联实体具有从事保理业务或相关行业业绩和经验的说明和证明材料。

 

    （三）投资各方（企业法人）经会计师事务所审计的最近一年的审计报告。

 

    （四）经公证认证的股东承诺书。

 

    承诺内容包括：具有良好的信誉，近三年没有因违规而受到相关政府部门的处罚记录，具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，资金来源真实、合法。设立的商业保理企业不从事吸收存款、发放贷款等金融活动，不专门从事或受托开展催收业务，不从事讨债业务，严格遵守法律法规及本办法依法开展经营活动。自然人股东还需增加承诺无不良信用记录的内容。

 

    （五）拟聘请2名以上具有金融或相关领域管理经验高级管理人员的资历及身份证明。该高级管理人员签署的承诺无不良信用记录、不良从业记录及依法依规管理公司的承诺书。

 

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