从全国看，商业保理已进入发展快车道。为助力商业保理行业稳健发展，政府对国内省市开办商业保理试点措施。自2012年试点开始，商业保理业发展获得推动力。截至现在，注册商业保理公司数量已超过两千家，业务成交量更是上升几倍。这得益于政策的扶持。北京海淀区是内资商业保理公司的试点地区之一，对在区内设立的内资商业保理公司有条件要求。具体内容如下：

 

    设立商业保理企业应当符合下列条件：

 

    （一）主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，出资人在申请前1年总资产不低于其出资额，且主出资人总资产不低于5000万元人民币。

 

    （二）商业保理企业应依据《公司法》设立，注册资本不低于1亿元人民币，且全部为货币形式出资。

 

    （三）商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。

 

    所称的关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。

 

    （四）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近三年没有重大违法违规处罚记录。投资者应当具备以货币出资形式履行出资承诺的投资能力和投资资格，承诺入股资金来源合法，为真实自有资本，不得以借贷资金或他人委托资金入股。

 

    （五）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有五年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

 

    （六）商业保理企业经营期限一般不超过30年。

 

    （七）商业保理企业应当建立与保理业务相应的管理制度，健全相关业务流程和操作规范，防范经营风险。有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

 

    符合海淀区对内资商业保理公司设立的条件要求，企业可向海淀区商务委进行申请。

 

    申请应备齐以下材料

 

    （一）申请书

 

    （二）出资人基本情况和相关材料。主要是：

 

    1.企业简介，包括基本情况、治理结构和风险内控制度等内容；

 

    2.企业法人营业执照副本复印件；

 

    3.法定代表人个人情况登记表，身份证复印件，中国人民银行出具的个人信用报告，户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明；

 

    4.企业信用报告（可通过企业贷款银行或开户银行获取）；

 

    5.经中国人民银行网站公示的信用评级机构出具企业自有资金出资能力证明报告；

 

    6.会计师事务所出具的上一年度及最近一个月的财务审计报告；

 

    7.注册地工商机关出具的最近一年无重大行政违规行为证明；注册地税务部门出具的最近一年无偷逃税证明；

 

    8.董事会（股东会）同意出资设立商业保理企业的决议；

 

    9.出资协议书。

 

    10.出资人承诺书。

 

    （三）拟设立商业保理企业实收货币资本验资报告及入资单原件。

 

    （四）2名以上具有金融领域管理经验的高级管理人员个人情况登记表、身份证及复印件、学历证书（或学位证书）及复印件；金融领域管理经验证明，包括就业单位出具的任免职决议、工作证明和与其签订的劳动合同等；中国人民银行出具的个人信用报告；户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明。高级管理人员为商业保理企业专职工作人员。

 

    （五）工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》复印件。

 

    （六）场地使用证明或租赁协议、房屋产权证明及复印件。

 

    （七）出资各方签署的公司章程。

 

    （八）拟任法定代表人、董事、监事、总经理任命书及基本情况，包括：个人情况登记表、身份证及复印件、学历证书（或学位证书）及复印件；中国人民银行出具的个人信用报告；户籍所在地公安机关出具的无违法犯罪记录证明。

 

    （九）出资各方签署的拟设立商业保理企业可行性研究报告。主要是：

 

    1.出资人情况介绍，包括：名称、注册地、注册资本、法定代表人、经营范围等。

 

    2.拟设立商业保理企业情况介绍，包括：公司名称、注册地、注册资本、出资情况、法定代表人、经营范围、经营年限（不超过30年）、人员团队及公司治理结构、主要管理制度等。

 

    3.拟开展商业保理业务情况介绍，包括：市场需求、公司定位、业务模式、业务拓展计划等；未来2年财务预测、资本持续抵补能力等；业务操作规程，风险防范措施及应急预案等。

 

    （十）律师事务所就申请材料合法性、完备性出具的法律意见。

 

    （十一）审批部门要求的其它材料。

 

    设立商业保理企业按以下程序办理：

 

    （一）申请人向海淀区商务委提出设立商业保理企业申请。区商务委预审合格后，出具办理名称预核准的函，申请人持函到工商行政管理部门办理《企业名称预先核准通知书》。

 

    （二）申请人向区商务委提交全部申报材料，区商务委初审合格后，召集区商业保理试点工作联席会议（以下简称：联席会议）审议。

 

    （三）符合商业保理企业设立条件且通过联席会议审议的商业保理企业，由区商务委出具书面审核意见。

 

    （四）申请人自出具书面审核意见之日起30日内到工商行政管理部门办理公司设立登记。

 

    （五）商业保理企业设立分支机构、合并或者分立、变更名称、变更注册资本、变更高级管理人员、变更股权的，向区商务委提出申请，办理程序与新设立相同。

 

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