因贷后管理不到位，与贵金属业务违规等，中国建设银行与交通银行同日受罚。日前，海南银保监局发布的行政处罚信息公开表显示，这2家银行因存在违法违规行为，合计收到13张罚单。

其中，交通银行连收11张罚单。具体来看，交通银行海南省分行与三亚分行存在“贵金属业务内部控制严重违反审慎经营规则，导致银行资金被侵占”行为，分别被罚款200万元与50万元。

同时，9名相关责任人被罚。根据处罚决定文书，交通银行海南省分行张雯娟、王莉、舒翔被处以警告，李晓平、李思蓉2人均被警告并罚款10万元，潘贤德被禁止终身从事银行业工作；交通银行三亚分行王才凡、莫鸿友、周虎珍等3人被警告。

资料显示，2016年7月，原海南银监局核准舒翔交通银行海南省分行副行长的任职资格；2015年5月，原银监会三亚监管分局核准莫鸿友交通银行三亚分行行长助理的任职资格；2014年3月，原海南银监局核准李思蓉交通银行海口金牛岭支行行长的任职资格。

根据中国裁判文书网，潘贤德为交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理。2016年5月24日至2017年5月9日期间，潘某德（潘贤德）通过管理操作贵金属系统的职务便利，从后台调低贵金属产品价格，虚构贵金属产品交易订单，在交通银行海南省分行营业部先后15次以超低的价格购买贵金属产品856件，共计购买价格198.67万元，但交行订货实际支付了1628.90万元。

而交通银行三亚分行系交通银行海南省分行下属的二级分行，为非独立核算单位。潘某德利用与上述套取资金相似的方式，在三亚分行用价值113.36万元的贵金属，套取三亚分行资金2211.71万元。

2018年，交通银行发现了潘某德的犯罪事实，并予以报案。同年11月19日，潘某德被公安机关抓获。2019年10月，因将交通银行资金2099.35万元（最终查明数）非法占为己有，潘贤德被判处有期徒刑9年6个月。

除了交通银行，中国建设银行海南省分行也因贷后管理不到位，导致信贷资金流入受限制领域，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，而被海南银保监局罚款40万元。

同样的，因中国建设银行海口海港支行贷后管理不到位，未发现贷款资金未按合同约定用途使用，海南银保监局对该分行罚款30万元。此前，建设银行还曾遭国务院点名批评。

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