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变造交易等违规中付支付、合利宝领央行275万罚

网络整理 2021-03-21 21:34

近日，央行长沙支中心开出3张罚单，合计罚款275万元。据柒财经旗下柒闻网了解，此次被罚的机构包括中付支付科技有限公司（下称“中付支付”）、广州合利宝支付科技有限公司（下称“合利宝”）。

中付支付7项业务违规被罚没197.45万元

行政处罚信息显示，中付支付长沙分公司存在以下7项违法违规行为：特约商户实名制落实不到位；未按规定对特约商户进行现场检查；未根据特约商户的经营特点和风险等级，定期开展后续培训并保存培训记录；为入网时间少于90日的特约商户提供T+0资金结算服务。

除此上述违法违规行为之外，还包括单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户；变造交易；未按要求向所在地人民银行分支机构报告收单业务外包管理办法和所选择的外包服务机构相关情况。

中付支付长沙分公司被央行长沙支中心责令限期改正，给予警告，并没收违法所得39.95万元，并处157.5万元罚款。

时任中付支付长沙分公司总经理方卓铭因对为入网时间少于90日的特约商户提供T+0资金结算服务；变造交易2项违法违规事实负有责任，被央行长沙支中心给予警告，并处罚款6万元。

公开资料显示，中付支付成立于2007年3月，注册资本1.61亿元，是独立第三方支付企业。其于2012年获得央行颁发的第三方支付业务许可证，业务范围主要网上支付、POS支付、银行卡收单以及商户推广等，法定代表人为唐少芬。

值得一提的是，2019年中付支付就曾多次被央行处罚，合计罚款达80万元。

具体来看，2019年1月16日，中付支付南京分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定被央行南京分行做出罚款25万元行政处罚。

2019年3月4日，中付支付成都分公司因违反银行卡收单业务相关规定被央行成都分行给予警告，没收违法所得161800.86元，并处 55 万元的罚款。

另外，2019年中付支付还曾因利用虚假商户变造交易等违规行为被银联通报。

合利宝9项业务违规被罚71.2万元

与中付支付同日被罚的还有合利宝湖南分公司。

根据行政处罚信息公示表，合利宝湖南分公司因存在以下9项违法违规行为：未按规定建立风险评级、收单外包业务管理、特约商户档案管理制度；未按规定落实特约商户实名制度；未按规定开展特约商户巡检；未按规定开展特约商户培训。

除此之外，还包括为入网时间少于90日的特约商户提供T+0资金结算服务；单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户；变造交易；未限制商户违规移机使用受理终端；未按规定报告外包服务机构情况。

合利宝湖南分公司被央行长沙支中心责令限期改正，给予警告，并没收违法所得1.175万元，并处罚款70万元。

值得一提的是，2020年新年伊始，合利宝就收到央行开出的首张支付机构罚单。而这已是合利宝支付今年以来第2次收到央行罚单。

1月14日，央行哈尔滨中心支行公示行政处罚决定，合利宝黑龙江分公司违反《银行卡收单业务管理办法》，被处以8万元人民币罚款。

公开资料显示，合利宝成立于2013年7月，隶属于上市公司仁东控股。其于2014年7月10日获得全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务的支付许可证。

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